{"id":97993,"date":"2017-09-21T11:52:19","date_gmt":"2017-09-21T09:52:19","guid":{"rendered":"http:\/\/gazdasagportal.hu\/?p=97993"},"modified":"2017-09-21T11:52:19","modified_gmt":"2017-09-21T09:52:19","slug":"szeptember-30-kozeleg-a-penzmosasi-torveny-hatarideje","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/szeptember-30-kozeleg-a-penzmosasi-torveny-hatarideje\/","title":{"rendered":"Szeptember 30 &#8211; k\u00f6zeleg a p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1rideje"},"content":{"rendered":"<p><strong>A p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa megel\u0151z\u00e9s\u00e9r\u0151l \u00e9s megakad\u00e1lyoz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny f\u0151bb szab\u00e1lyai 2017. j\u00fanius 26-\u00e1n l\u00e9ptek hat\u00e1lyba. Ett\u0151l az id\u0151pontt\u00f3l kezdve a szolg\u00e1ltat\u00f3k<\/strong> <strong>az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny, valamint az azt kieg\u00e9sz\u00edt\u0151 \u00faj jogszab\u00e1lyok rendelkez\u00e9seinek k\u00f6telesek megfelelni. Az \u00fajonnan l\u00e9trej\u00f6tt szolg\u00e1ltat\u00f3k az \u00faj szab\u00e1lyok alapj\u00e1n k\u00f6telesek megalkotni bels\u0151 szab\u00e1lyzatukat, valamint beny\u00fajtani azt a fel\u00fcgyelet\u00fcket ell\u00e1t\u00f3 szervhez j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1s c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l. Emellett az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny a hat\u00e1lybal\u00e9p\u00e9sekor m\u00e1r megl\u00e9v\u0151, m\u0171k\u00f6d\u0151 szolg\u00e1ltat\u00f3kra is r\u00f3 k\u00f6telezetts\u00e9geket, ezek a szolg\u00e1ltat\u00f3k ugyanis k\u00f6telesek a bels\u0151 szab\u00e1lyzatukat az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seinek megfelel\u0151en \u00e1tdolgozni \u00e9s ennek megt\u00f6rt\u00e9nt\u00e9r\u0151l a fel\u00fcgyelet\u00fcket ell\u00e1t\u00f3 szervet \u00edr\u00e1sban t\u00e1j\u00e9koztatni. <\/strong><!--more--><\/p>\n<div class=\"ads-in-post1\"><div id=\"gazdasagportal.hu_fullbanner_wideboard\"><\/div>\r\n<\/div>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Dr. Par\u00e1zs\u00f3 Helg\u00e1t, a B\u00e1n \u00e9s Karika \u00dcgyv\u00e9di T\u00e1rsul\u00e1s \u00fcgyv\u00e9dj\u00e9t k\u00e9rdezt\u00fck az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny szab\u00e1lyair\u00f3l, az ezzel kapcsolatos k\u00f6telezetts\u00e9gekr\u0151l \u00e9s hat\u00e1rid\u0151kr\u0151l. \u00a0<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p><div id=\"gazda-2654511092\" class=\"gazda-tartalomban gazda-entity-placement\"><script async src=\"https:\/\/pagead2.googlesyndication.com\/pagead\/js\/adsbygoogle.js\"><\/script>\r\n<ins class=\"adsbygoogle\"\r\n     style=\"display:block\"\r\n     data-ad-format=\"fluid\"\r\n     data-ad-layout-key=\"-6t+ed+2i-1n-4w\"\r\n     data-ad-client=\"ca-pub-1959107119989764\"\r\n     data-ad-slot=\"4008251320\"><\/ins>\r\n<script>\r\n     (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});\r\n<\/script><\/div>\n<p><strong>Mely szolg\u00e1ltat\u00f3k k\u00f6telesek az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9nynek megfelelni?<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>A t\u00f6rv\u00e9ny szem\u00e9lyi hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3k k\u00f6re l\u00e9nyeg\u00e9ben nem v\u00e1ltozott, tov\u00e1bbra is a Magyarorsz\u00e1gon sz\u00e9khellyel, fi\u00f3kteleppel vagy telephellyel rendelkez\u0151 al\u00e1bbi szolg\u00e1ltat\u00f3k k\u00f6telesek az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seit alkalmazni:<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ol>\n<li>a) a hitelint\u00e9zetek,<\/li>\n<li>b) a p\u00e9nz\u00fcgyi szolg\u00e1ltat\u00f3k,<\/li>\n<li>c) a foglalkoztat\u00f3i nyugd\u00edj szolg\u00e1ltat\u00f3 int\u00e9zm\u00e9nyek,<\/li>\n<li>d) az \u00f6nk\u00e9ntes k\u00f6lcs\u00f6n\u00f6s biztos\u00edt\u00f3p\u00e9nzt\u00e1rak,<\/li>\n<li>e) a nemzetk\u00f6zi postautalv\u00e1ny-felv\u00e9telt \u00e9s -k\u00e9zbes\u00edt\u00e9st v\u00e9gz\u0151k,<\/li>\n<li>f) az ingatlan\u00fcgylettel kapcsolatos tev\u00e9kenys\u00e9get v\u00e9gz\u0151k,<\/li>\n<li>g) a k\u00f6nyvvizsg\u00e1l\u00f3i tev\u00e9kenys\u00e9get v\u00e9gz\u0151k,<\/li>\n<li>h) a k\u00f6nyvviteli (k\u00f6nyvel\u0151i), ad\u00f3szak\u00e9rt\u0151i, okleveles ad\u00f3szak\u00e9rt\u0151i, ad\u00f3tan\u00e1csad\u00f3i tev\u00e9kenys\u00e9get megb\u00edz\u00e1si, illetve v\u00e1llalkoz\u00e1si jogviszony alapj\u00e1n v\u00e9gz\u0151k,<\/li>\n<li>i) a j\u00e1t\u00e9kkaszin\u00f3t, k\u00e1rtyatermet m\u0171k\u00f6dtet\u0151k vagy t\u00e1vszerencsej\u00e1t\u00e9knak nem min\u0151s\u00fcl\u0151 fogad\u00e1st, t\u00e1vszerencsej\u00e1t\u00e9kot, online kaszin\u00f3j\u00e1t\u00e9kot szervez\u0151k,<\/li>\n<li>j) a nemesf\u00e9mmel vagy az ezekb\u0151l k\u00e9sz\u00fclt t\u00e1rgyakkal keresked\u0151k,<\/li>\n<li>k) az \u00e1rukeresked\u0151k, amennyiben tev\u00e9kenys\u00e9g\u00fck folytat\u00e1sa sor\u00e1n 2.500.000,- Ft-ot el\u00e9r\u0151 vagy meghalad\u00f3 \u00f6sszeg\u0171 k\u00e9szp\u00e9nzfizet\u00e9st fogadnak el,<\/li>\n<li>l) az \u00fcgyv\u00e9dek, a k\u00f6zjegyz\u0151k \u00e9s<\/li>\n<li>m) a bizalmi vagyonkezel\u0151k.<\/li>\n<\/ol>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Melyek az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny legfontosabb \u00faj szab\u00e1lyai?<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>F\u0151szab\u00e1ly szerint a szolg\u00e1ltat\u00f3kat az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si k\u00f6telezetts\u00e9g tov\u00e1bbra is az al\u00e1bbi esetekben terheli:<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ol>\n<li>az \u00fczleti kapcsolat l\u00e9tes\u00edt\u00e9sekor,<\/li>\n<li>a 3.600.000,- Ft-ot el\u00e9r\u0151 vagy meghalad\u00f3 \u00f6sszeg\u0171 \u00fcgyleti megb\u00edz\u00e1s teljes\u00edt\u00e9sekor,<\/li>\n<li>a p\u00e9nzmos\u00e1sra vagy terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1s\u00e1ra utal\u00f3 adat, t\u00e9ny vagy k\u00f6r\u00fclm\u00e9ny felmer\u00fcl\u00e9se eset\u00e9n, ha az \u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1sra m\u00e9g nem ker\u00fclt sor, valamint akkor<\/li>\n<li>ha a kor\u00e1bban r\u00f6gz\u00edtett \u00fcgyf\u00e9lazonos\u00edt\u00f3 adatok val\u00f3dis\u00e1g\u00e1val vagy megfelel\u0151s\u00e9g\u00e9vel kapcsolatban k\u00e9ts\u00e9g mer\u00fcl fel.<\/li>\n<\/ol>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>\u00dajdons\u00e1g, hogy az \u00e1rukeresked\u0151ket az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si k\u00f6telezetts\u00e9g m\u00e1r 2.500.000,- Ft-ot el\u00e9r\u0151 vagy meghalad\u00f3 \u00f6sszeg\u0171 \u00fcgyleti megb\u00edz\u00e1s k\u00e9szp\u00e9nzben t\u00f6rt\u00e9n\u0151 teljes\u00edt\u00e9sekor is terheli.<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si int\u00e9zked\u00e9sek k\u00f6re nem v\u00e1ltozott, a szolg\u00e1ltat\u00f3k az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si k\u00f6telezetts\u00e9g\u00fck teljes\u00edt\u00e9se \u00e9rdek\u00e9ben tov\u00e1bbra is az al\u00e1bbi int\u00e9zked\u00e9sek elv\u00e9gz\u00e9s\u00e9re k\u00f6telesek:<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ol>\n<li>az \u00fcgyf\u00e9l (ide\u00e9rtve a meghatalmazottj\u00e1t, a rendelkez\u00e9sre jogosultj\u00e1t, tov\u00e1bb\u00e1 a k\u00e9pvisel\u0151j\u00e9t is) azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra \u00e9s szem\u00e9lyazonoss\u00e1g\u00e1nak igazol\u00f3 ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9re, a meghatalmaz\u00e1s \u00e9rv\u00e9nyess\u00e9g\u00e9nek, a rendelkez\u00e9si jog jogc\u00edm\u00e9nek, a k\u00e9pviseleti jogosults\u00e1g ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9re,<\/li>\n<li>a t\u00e9nyleges tulajdonos azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra,<\/li>\n<li>az \u00fczleti kapcsolatra \u00e9s az \u00fcgyletre vonatkoz\u00f3 adatok r\u00f6gz\u00edt\u00e9s\u00e9re (\u00fczleti kapcsolat eset\u00e9n a szerz\u0151d\u00e9s t\u00edpusa, t\u00e1rgya, id\u0151tartama, \u00fcgylet eset\u00e9n a megb\u00edz\u00e1s t\u00e1rgya \u00e9s \u00f6sszege),<\/li>\n<li>az \u00fczleti kapcsolat folyamatos figyelemmel k\u00eds\u00e9r\u00e9s\u00e9re (monitoring).<\/li>\n<\/ol>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>\u201eAz \u00fcgyf\u00e9l azonos\u00edt\u00e1sa k\u00f6r\u00e9ben megsz\u0171ntek a minim\u00e1lisan, illetve maxim\u00e1lisan r\u00f6gz\u00edtend\u0151 adatk\u00f6r\u00f6k, az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny pontosan meghat\u00e1rozza, hogy az \u00fcgyf\u00e9l mely adatait k\u00f6teles a szolg\u00e1ltat\u00f3 r\u00f6gz\u00edteni, \u00e9s milyen okiratokat k\u00f6teles \u00fcgyf\u00e9l az \u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1s sor\u00e1n bemutatni.\u201d &#8211; mondja Dr. Par\u00e1zs\u00f3 Helga.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Megjegyzend\u0151 tov\u00e1bb\u00e1, hogy a kor\u00e1bbi szab\u00e1lyokhoz k\u00e9pest n\u00e9mi v\u00e1ltoz\u00e1st jelent az is, hogy az \u00faj szab\u00e1lyok \u00e9rtelm\u00e9ben az \u00fczleti kapcsolatra \u00e9s az \u00fcgyletre vonatkoz\u00f3 adatok r\u00f6gz\u00edt\u00e9se k\u00f6r\u00e9ben k\u00f6telez\u0151 jelleggel sz\u00fcks\u00e9ges a teljes\u00edt\u00e9s k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyeit (hely, id\u0151, m\u00f3d), kock\u00e1zat\u00e9rz\u00e9kenys\u00e9gi alapon pedig sz\u00fcks\u00e9ges a p\u00e9nzeszk\u00f6z\u00f6k forr\u00e1s\u00e1ra vonatkoz\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3kat r\u00f6gz\u00edteni.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00e1ltal\u00e1noshoz k\u00e9pest tov\u00e1bbra is megmaradt az egyszer\u0171s\u00edtett \u00e9s a fokozott \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1s, illetve a m\u00e1s szolg\u00e1ltat\u00f3 \u00e1ltal elv\u00e9gzett \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1s eredm\u00e9ny\u00e9nek elfogad\u00e1s\u00e1nak lehet\u0151s\u00e9ge.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny a szolg\u00e1ltat\u00f3k elj\u00e1r\u00e1s\u00e1nak \u00e9s \u00fcgymenet\u00e9nek egyszer\u0171s\u00edt\u00e9se \u00e9rdek\u00e9ben bevezette, hogy a szolg\u00e1ltat\u00f3k bizonyos int\u00e9zked\u00e9seket az \u00e1ltaluk \u00fczemeltetett, biztons\u00e1gos, v\u00e9dett, a fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szerv \u00e1ltal meghat\u00e1rozott m\u00f3don, el\u0151zetesen audit\u00e1lt elektronikus h\u00edrk\u00f6zl\u0151 eszk\u00f6z \u00fatj\u00e1n is elv\u00e9gezhetnek (ide\u00e9rtve p\u00e9ld\u00e1ul az \u00fcgyf\u00e9l azonos\u00edt\u00e1s\u00e1t, a szem\u00e9lyazonoss\u00e1g igazol\u00f3 ellen\u0151rz\u00e9s\u00e9t, a t\u00e9nyleges tulajdonos azonos\u00edt\u00e1s\u00e1t).<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny l\u00e9trehozta a t\u00e9nyleges tulajdonosi inform\u00e1ci\u00f3k k\u00f6zponti nyilv\u00e1ntart\u00e1s\u00e1t, a szolg\u00e1ltat\u00f3k a jogi szem\u00e9ly vagy jogi szem\u00e9lyis\u00e9ggel nem rendelkez\u0151 szervezet \u00fcgyf\u00e9l, illetve a bizalmi vagyonkezel\u0151 \u00fcgyf\u00e9l t\u00e9nyleges tulajdonos\u00e1ra vonatkoz\u00f3an r\u00f6gz\u00edtett \u00e9s ellen\u0151rz\u00f6tt adatokat k\u00f6telesek halad\u00e9ktalanul tov\u00e1bb\u00edtani az adatok t\u00e1rol\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l a k\u00f6zponti nyilv\u00e1ntart\u00e1s sz\u00e1m\u00e1ra, felt\u00e9ve, hogy az adatok a k\u00f6zponti nyilv\u00e1ntart\u00e1sban nem szerepelnek. A k\u00f6zponti nyilv\u00e1ntart\u00e1sb\u00f3l egyes hat\u00f3s\u00e1gok korl\u00e1toz\u00e1s n\u00e9lk\u00fcl (ide\u00e9rtve a p\u00e9nz\u00fcgyi inform\u00e1ci\u00f3s egys\u00e9get, a nyomoz\u00f3 hat\u00f3s\u00e1got, a terrorizmust elh\u00e1r\u00edt\u00f3 szervet, a nemzetbiztons\u00e1gi szolg\u00e1latokat, az \u00fcgy\u00e9szs\u00e9get \u00e9s a b\u00edr\u00f3s\u00e1got), a fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szervek a t\u00f6rv\u00e9nyben foglalt feladataik ell\u00e1t\u00e1sa \u00e9rdek\u00e9ben, a szolg\u00e1ltat\u00f3k az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si int\u00e9zked\u00e9sek v\u00e9grehajt\u00e1sa c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l\u00a0 k\u00f6zvetlen hozz\u00e1f\u00e9r\u00e9ssel, s\u0151t a t\u00f6rv\u00e9nyben meghat\u00e1rozott felt\u00e9telek igazol\u00e1sa eset\u00e9n ak\u00e1r harmadik szem\u00e9lyek is adatot ig\u00e9nyelhetnek.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>A bejelent\u00e9si k\u00f6telezetts\u00e9g \u00e9s az \u00fcgyletek v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1nak felf\u00fcggeszt\u00e9s\u00e9re vonatkoz\u00f3 szab\u00e1lyok l\u00e9nyegesen nem v\u00e1ltoztak.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Melyek a bels\u0151 szab\u00e1lyzat k\u00e9sz\u00edt\u00e9s\u00e9vel kapcsolatos \u00faj rendelkez\u00e9sek, milyen fontos hat\u00e1rid\u0151k vannak e k\u00f6rben?<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3 szolg\u00e1ltat\u00f3k a t\u00f6rv\u00e9nyben meghat\u00e1rozott k\u00f6telezetts\u00e9gek k\u00f6r\u00e9be tartoz\u00f3 feladatok teljes\u00edt\u00e9s\u00e9re tov\u00e1bbra is k\u00f6telesek bels\u0151 szab\u00e1lyzatot k\u00e9sz\u00edteni. A t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3 \u00fajonnan l\u00e9trej\u00f6tt szolg\u00e1ltat\u00f3k egy r\u00e9sze a tev\u00e9kenys\u00e9g\u00e9nek enged\u00e9lyez\u00e9se k\u00f6r\u00e9ben az <strong>enged\u00e9lyk\u00e9relemmel egy\u00fctt k\u00f6teles a bels\u0151 szab\u00e1lyzat\u00e1t a fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szervhez beny\u00fajtani j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1s c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l<\/strong>. Az el\u0151bbi k\u00f6rbe nem tartoz\u00f3 \u00fajonnan l\u00e9trej\u00f6tt szolg\u00e1ltat\u00f3k pedig <strong>az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3 tev\u00e9kenys\u00e9g\u00fck megkezd\u00e9s\u00e9t k\u00f6vet\u0151 45 napon bel\u00fcl k\u00f6telesek bels\u0151 szab\u00e1lyzatot k\u00e9sz\u00edteni \u00e9s azt a fel\u00fcgyelet\u00fcket ell\u00e1t\u00f3 szervnek j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1s c\u00e9lj\u00e1b\u00f3l beny\u00fajtani<\/strong>.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>A fentiek mellett \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny a hat\u00e1lybal\u00e9p\u00e9sekor m\u00e1r megl\u00e9v\u0151, m\u0171k\u00f6d\u0151 szolg\u00e1ltat\u00f3kra is r\u00f3 k\u00f6telezetts\u00e9geket, ezek a szolg\u00e1ltat\u00f3k ugyanis <strong>a fel\u00fcgyeleti \u00fatmutat\u00f3 kiad\u00e1s\u00e1t k\u00f6vet\u0151 90 napon bel\u00fcl, legk\u00e9s\u0151bb 2017. szeptember 30. napj\u00e1ig<\/strong> k\u00f6telesek bels\u0151 szab\u00e1lyzatukat \u00e1tdolgozni \u00e9s az \u00e1tdolgoz\u00e1s megt\u00f6rt\u00e9nt\u00e9r\u0151l a fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szervet \u00edr\u00e1sban t\u00e1j\u00e9koztatni.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Kiemelend\u0151 tov\u00e1bb\u00e1, hogy az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9nnyel egyidej\u0171leg, szint\u00e9n 2017. j\u00fanius 26-\u00e1n hat\u00e1lyba l\u00e9pett az Eur\u00f3pai Uni\u00f3 \u00e9s az ENSZ Biztons\u00e1gi Tan\u00e1csa \u00e1ltal elrendelt p\u00e9nz\u00fcgyi \u00e9s vagyoni korl\u00e1toz\u00f3 int\u00e9zked\u00e9sek v\u00e9grehajt\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 2017. \u00e9vi LII. t\u00f6rv\u00e9ny is. Ennek jelent\u0151s\u00e9ge az\u00e9rt van, mert az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3 szolg\u00e1ltat\u00f3k e t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seinek is k\u00f6telesek megfelelni, emellett e t\u00f6rv\u00e9ny t\u00f6bb helyen is visszautal az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seire, illetve az abban foglalt hat\u00e1rid\u0151kre. A szolg\u00e1ltat\u00f3nak alapesetben k\u00e9t k\u00fcl\u00f6n szab\u00e1lyzatot kellene k\u00e9sz\u00edteni\u00fck az egyes t\u00f6rv\u00e9nyeknek val\u00f3 megfelel\u00e9s \u00e9rdek\u00e9ben, de lehet\u0151s\u00e9g van ak\u00e1r arra is, hogy a szolg\u00e1ltat\u00f3k \u00f6sszevontan egy szab\u00e1lyzatot k\u00e9sz\u00edtsenek.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Mikort\u00f3l kell a szolg\u00e1ltat\u00f3knak az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seinek megfelelni?<\/strong><\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Az \u00e1rukeresked\u0151k legk\u00e9s\u0151bb 2017. okt\u00f3ber 31-ig fogadhatnak el 2.500.000,- Ft-ot el\u00e9r\u0151 vagy meghalad\u00f3 \u00f6sszeg\u0171 k\u00e9szp\u00e9nzfizet\u00e9st, ha nem szerepelnek a fel\u00fcgyelet\u00fcket ell\u00e1t\u00f3 kereskedelmi hat\u00f3s\u00e1g \u00e1ltal vezetett nyilv\u00e1ntart\u00e1sban.<\/strong><\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Tov\u00e1bbi rendelkez\u00e9s, hogy <strong>a szolg\u00e1ltat\u00f3k csak 2019. j\u00fanius 26-\u00e1t k\u00f6vet\u0151en k\u00f6telesek az \u00fcgylet teljes\u00edt\u00e9s\u00e9t megtagadni<\/strong>, ha az \u00fcgyf\u00e9llel 2017. j\u00fanius 26. el\u0151tt l\u00e9tes\u00edtettek \u00fczleti kapcsolatot, az \u00fcgyf\u00e9l vonatkoz\u00e1s\u00e1ban az az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny szerinti \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si int\u00e9zked\u00e9seket 2019. j\u00fanius 26-ig nem v\u00e9gezt\u00e9k el, \u00e9s az \u00fcgyf\u00e9l vonatkoz\u00e1s\u00e1ban az \u00fcgyf\u00e9l-\u00e1tvil\u00e1g\u00edt\u00e1si int\u00e9zked\u00e9sek \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny szerinti eredm\u00e9nyei 2019. j\u00fanius 26-\u00e1n nem \u00e1llnak teljesk\u00f6r\u0171en rendelkez\u00e9s\u00e9re.<\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Mi a jogk\u00f6vetkezm\u00e9nye \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seinek, illetve a hat\u00e1rid\u0151k meg nem tart\u00e1s\u00e1nak?<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny rendelkez\u00e9seinek megs\u00e9rt\u00e9se vagy a t\u00f6rv\u00e9nyben meghat\u00e1rozott k\u00f6telezetts\u00e9gek nem megfelel\u0151 teljes\u00edt\u00e9se eset\u00e9n a fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szerv <strong>a jogs\u00e9rt\u00e9s s\u00faly\u00e1val ar\u00e1nyos int\u00e9zked\u00e9seket alkalmazhat<\/strong> (p\u00e9ld\u00e1ul figyelmeztet\u00e9st, k\u00f6telezheti a szolg\u00e1ltat\u00f3t a jogs\u00e9rt\u00e9s megsz\u00fcntet\u00e9s\u00e9re, a bels\u0151 szab\u00e1lyzat\u00e1nak meghat\u00e1rozott szempontok szerinti \u00e1tdolgoz\u00e1s\u00e1ra, stb.).<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>A fel\u00fcgyeletet ell\u00e1t\u00f3 szerv a fenti int\u00e9zked\u00e9sek mellett vagy \u00f6n\u00e1ll\u00f3an <strong>&#8211;<\/strong> <strong>legs\u00falyosabb int\u00e9zked\u00e9sk\u00e9nt &#8211; p\u00e9nzb\u00edrs\u00e1got is kiszabhat<\/strong>, amely a kor\u00e1bbi szab\u00e1lyokhoz k\u00e9pest jelent\u0151sen magasabb \u00f6sszeg\u0171 is lehet. A p\u00e9nzb\u00edrs\u00e1g m\u00e9rt\u00e9ke f\u0151szab\u00e1ly szerint<\/p>\n<p>a.) \u00a0az els\u0151 k\u00e9rd\u00e9sre adott v\u00e1lasz a)-c) \u00e9s e) pontj\u00e1ban meghat\u00e1rozott szolg\u00e1ltat\u00f3 eset\u00e9ben <strong>000,- Ft-t\u00f3l <\/strong>a j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1sra jogosult test\u00fclet \u00e1ltal elfogadott \u00e9ves besz\u00e1mol\u00f3 vagy az \u00f6sszevont (konszolid\u00e1lt) <strong>\u00e9ves besz\u00e1mol\u00f3 szerinti \u00e9ves nett\u00f3 \u00e1rbev\u00e9tel 10%-\u00e1nak megfelel\u0151 \u00f6sszegig, legfeljebb 2 milli\u00e1rd Ft-ig<\/strong>,<\/p>\n<p>b.) az els\u0151 k\u00e9rd\u00e9sre adott v\u00e1lasz d) pontban meghat\u00e1rozott szolg\u00e1ltat\u00f3 eset\u00e9ben <strong>000,- Ft-t\u00f3l a t\u00e1rgy\u00e9vet megel\u0151z\u0151 \u00e9v tagd\u00edjbev\u00e9telei \u00e9s t\u00e1mogat\u00e1sai egy\u00fcttes \u00f6sszege 10%-\u00e1nak megfelel\u0151 \u00f6sszegig, legfeljebb 2 milli\u00e1rd Ft-ig<\/strong>,<\/p>\n<p>c.) az els\u0151 k\u00e9rd\u00e9sre adott v\u00e1lasz f)-k) \u00e9s m) pontj\u00e1ban meghat\u00e1rozott szolg\u00e1ltat\u00f3 eset\u00e9ben <strong>000,- Ft-t\u00f3l legfeljebb 400.000.000,- Ft-ig<\/strong><\/p>\n<p>terjedhet.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>\u00d6sszefoglal\u00f3an meg\u00e1llap\u00edthat\u00f3, hogy az \u00faj p\u00e9nzmos\u00e1si t\u00f6rv\u00e9ny hat\u00e1lya al\u00e1 tartoz\u00f3 szolg\u00e1ltat\u00f3knak \u00e9rdemes odafigyelni\u00fck a megv\u00e1ltozott jogszab\u00e1lyi rendelkez\u00e9sekre, az azoknak val\u00f3 marad\u00e9ktalan megfelel\u00e9s \u00e9rdek\u00e9ben &#8211; sz\u00fcks\u00e9g eset\u00e9n &#8211; szak\u00e9rt\u0151 seg\u00edts\u00e9get ig\u00e9nybe venni. A szolg\u00e1ltat\u00f3nak c\u00e9lszer\u0171 a t\u00f6rv\u00e9ny \u00e1ltal biztos\u00edtott k\u00f6nny\u00edt\u00e9sekkel \u00e9lni, annak \u00e9rdek\u00e9ben, hogy elj\u00e1r\u00e1suk \u00e9s \u00fcgymenet\u00fck egyszer\u0171s\u00f6dj\u00f6n, a t\u00f6rv\u00e9nyi szigor\u00edt\u00e1soknak pedig c\u00e9lszer\u0171 teljes eg\u00e9sz\u00e9ben megfelelni, annak \u00e9rdek\u00e9ben, hogy ez\u00e1ltal az esetleges ellen\u0151rz\u00e9s sor\u00e1n a fel\u00fcgyeleti int\u00e9zked\u00e9sek, illetve b\u00edrs\u00e1g kiszab\u00e1sa elker\u00fclhet\u0151 legyen.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A p\u00e9nzmos\u00e1s \u00e9s a terrorizmus finansz\u00edroz\u00e1sa megel\u0151z\u00e9s\u00e9r\u0151l \u00e9s megakad\u00e1lyoz\u00e1s\u00e1r\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny f\u0151bb szab\u00e1lyai 2017. j\u00fanius 26-\u00e1n l\u00e9ptek hat\u00e1lyba. Ett\u0151l az id\u0151pontt\u00f3l kezdve a szolg\u00e1ltat\u00f3k az \u00faj t\u00f6rv\u00e9ny, valamint az azt kieg\u00e9sz\u00edt\u0151 \u00faj jogszab\u00e1lyok rendelkez\u00e9seinek k\u00f6telesek megfelelni. Az \u00fajonnan l\u00e9trej\u00f6tt szolg\u00e1ltat\u00f3k az \u00faj szab\u00e1lyok alapj\u00e1n k\u00f6telesek megalkotni bels\u0151 szab\u00e1lyzatukat, valamint beny\u00fajtani azt a fel\u00fcgyelet\u00fcket ell\u00e1t\u00f3 &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[19],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/97993"}],"collection":[{"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=97993"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/97993\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":97994,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/97993\/revisions\/97994"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=97993"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=97993"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/gazdasagportal.hu\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=97993"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}