ingyenes webstatisztika
Home / Blog (page 22)

Kereskedési ötlet: Egy abszolút spekulatív cucc. Csak erős idegzetűeknek, nagy kockázat, de a nyereség korlátlan

Megéri Görögország megmentésére spekulálni? Nagy kockázat, de a nyereség korlátlan. Csak erős idegzetűeknek. Olvass tovább »

Célpontban az állampapír – Pro és kontra

Minden bizonnyal nem ismeretlen számunkra az állampapír fogalma. Közvetett módon elég sűrűn hallunk mostanában erről a befektetési formáról. A tapasztaltabbak, már vagy rendelkeznek vele, vagy éppen most terveznek vásárolni. Takács Lajost a Solar Capital elemzőjét kérdeztük a témában! Olvass tovább »

Pénzpiaci Bomba: Vagyonépítési Alapelvek – tanulságok a Buda-Cash botrány kapcsán

A Buda-Cash sztori kapcsán ismét nagyon komoly tanulságokat lehet levonni befektetőként. De előtte nézzünk picit a jelenség mögé…

bombAz idei első hatalmas pénzpiaci meglepetés az SNBomb volt, ami kétségkívül óriási veszteségeket okozott világszinten. Rá alig egy hónapra itt van a Buda-Cash botrány. A befektetők még fel sem tudtak állni az első pofontól, rögtön itt a második. Azt hiszem ez az a pont, ahol érdemes megállni és masszívan átértékelni a kockázatok kezelését azoknak, akik ezzel eddig nem foglalkoztak!

Mi a jelenség oka?

Sajnos a válasz nagyon egyszerű: emberi kapzsiság és hatalomvágy. Amíg az emberi világ uralkodó értékrendje a pénz és a hatalom, addig mindig lesznek csalások, átverések. A legszomorúbb az egészben, hogy ártatlan emberek pénzét lopják el. Az egész a bizalomra épül(t). Most az ingott meg…

Innentől nem az a kérdés, hogy lesz-e még csalás, lopás a pénzpiacon (mert lesz), hanem az, hogyan tudod kivédeni, hogyan tudsz felelős befektetőként gondolkodni.

Mik a felelős befektetői hozzáállás alapelvei?

Akinek pénze van, az felelős érte. Nézzük milyen alapelvei vannak a felelősségnek:

  • Csak olyannal kereskedsz, amihez értesz.
  • Csak olyanba fektetsz, amit körüljártál, szintén érted.
  • Nem bízod másra a befektetési döntéseidet. (Ha van brókered, támogathat, de nem szabad ő döntsön helyetted!)
  • Tisztában vagy vele, hogy hol és meddig van a pénzed biztonságban.
  • Diverzifikáció, diverzifikáció, diverzifikáció

Hogyan kell jól diverzifikálni?

Sok befektető ismeri a diverzifikáció fogalmát, de nagyon kevés alkalmazza azt jól. Az nem diverzifikáció, hogy minden pénzed a Buda-Cashnél van és ott vesztek részvényeket, kötvényeket és devizát. Ez nem diverzifikáció! Ez óriási partnerkockázat, semmi más. Hiába volt 3 féle eszközosztályban, egy helyen tartottad. Ugyanúgy nem diverzifikáció az, hogy mondjuk egy bankban van az összes pénzed, 3 különféle alapban!

Én az alábbi elveket használom a saját portfóliómnál.

Földrajzi diverzifikáció

Ne csak Magyarországon legyen a pénzed! Nyiss számlát külföldi bankokban, befektetési intézményekben és ott forgasd a pénzed. Az EU-n belül nagyon könnyű szinte bárhol számlát nyitni, de nyilván a legkézenfekvőbb Ausztria. Olyan helyen nyiss, ahol stabilnak érzed a kormányzást. Legyél tisztában azzal, hogy adott intézményben mekkora összegig van a pénzed biztonságban. A magyar BEVA szerintem nevetségesen alacsony. Komolyabb befektetőt nem véd a 20.000€-os biztosítási szint. Én pl. sokkal szívesebben tartok pénzt Interactive Brokersnél, ahol 500.000 USD a biztosítás szintje.

Partner szintű diverzifikáció

Adott országon belül is több intézménynél érdemes elhelyezni tőkét. Sose feledd az egyik legklasszikusabb befektetési alapelvet: ne tedd minden tojásod egy kosárba! Még akkor sem, ha az a kosár szépen profitál. Legyen pénzed bankban, brókercégben, biztosítónál, stb.

Termékszintű diverzifikáció

Mint ahogy fent írtam többféle eszközosztályban legyen pénz. Pl. részvény, kötvény, deviza, stb. De mindez ne egy cégnél és egy adott országon belül! A tőkepiacon felül természetesen léteznek más befektetési formák is, pl. ingatlan vagy vállalkozás. Én személy szerint nagyon szeretem a garázsokat a portfóliómban. A garázsok gyorsan forognak, olcsók, könnyen kiadhatók. Ezzel kapcsolatban írtam itt egy részletes cikket is.

Virtuális vs. fizikai diverzifikáció

A mai világban a pénz nem más mint bitek, információk néhány intézmény szerverein. Köztudott a tény, hogy sokkal több pénz van virtuálisan, mint amennyi fizikailag elérhető. Ha ma mindenki bemenne a bankjába, hogy kivegye az összes pénzét, nem lenne elegendő bankjegy ennek megvalósítására.

Éppen ezért fontos a fizikai és a virtuális világ közötti diverzifikáció. Én fizikainak hívom az ingatlant és a vállalkozásokat. Mindkettő esetében a kontroll a te kezedben van. Így nagyon fontos a fenti elvek menték létrehozni egy korrekten diverzifikált vagyon portfóliót.

Minta portfólió

Fenti elveket követve, íme egy minta portfólió, ami még akkor is megállja a helyét, ha bárki bedől, mert a vagyon csak egy része úszott el és nem az egész.

  • 50% tőkepiaci eszköz (részvények, kötvények, opciók) legalább két országban
  • 25% ingatlan (pl. garázsideálisan több országban)
  • 20% vállalkozás
  • 5% készpénz – cash is king:)

Nyilván a fentieket adott méret felett lehet csak megvalósítani. De az elvet még akkor is szem előtt kell tartani, ha még csak az elején jársz, de már építed ki a vagyonod alapjait.

Hogyan érinti mindez az opciózást?

Az opció mint vagyonteremtési eszköz továbbra is a tőkepiaci kosárban szerepel. Az én nézőpontomból nem változott semmi. Kell egy jó partner, ahol a tőke mértéke arányban áll a biztosítás mértékével. Nálam továbbra is az Interactive Brokers ebben a nyertes. IB esetén a földrajzi diverzifikáció is adott egyben, így egyszerre teljesít több szempontot is.

Ha a fenti elveket betartod a teljes vagyonod egyszerre nem tűnhet el, fizikailag képtelenség. A 2015-ös év eddigi legnagyobb tanulsága a kockázatkezelés és diverzifikáció!

 

Tényleg bonyolult az opciós kereskedés?

Mostanában elég sok téves vagy félrevezető információval találkoztam a médiában az opciós kereskedéssel kapcsolatban. Az alábbiakban szeretném tisztázni az opciós kereskedéssel kapcsolatos legfontosabb információkat. Az anyag úgy fog felépülni, hogy folyamatosan frissítem (legfelül lesznek a legújabb bejegyzések) majd az újdonságokkal, így érdemes lesz visszanézni. Az alábbi információkat a 10 éves opciós kereskedési múltamra és gyakorlatomra alapozom. Olvass tovább »

Miért Lesz 2015 Az Opciók Éve?

Eddig csak azok kereskedtek opcióval, akiket vonzott ez a világ, azonban 2015-től ez nem opcionális, hanem szinte kötelező a kialakult kockázatok miatt. Nézzük miért. Olvass tovább »

A “Biztos” Sem Biztos – Nincs Ingyen Ebéd

2015.01.15 egy olyan történelmi pillanat, amit mindenki megjegyzett, aki kereskedett: SNB elengedte az EUR/CHF árfolyamküszöböt. Nézzük a tanulságokat. Olvass tovább »

Így tőzsdézz! – a legjobb tanácsok egy tapasztalt tradertől

Olvass tovább »

Fibonacci, Gann, Elliott

Sokan hisznek a fenti módszerekben, indikátorokban. Én kétkedve fogadom ezek működőképességét. Elmondom miért…
Fibonacci, Gann, Elliott, mindegyik a természet törvényeit hozza be a kereskedésbe. Olyan formulák és törvényszerűségek ezek, amelyek a természetben megtalálhatóak és bizonyos mintázatokat formálnak. Olvass tovább »

Scroll To Top