ingyenes webstatisztika

Te Hogy Állsz a Pénzzel? – III.

Csak azt tudod menedzselni, amit mérni is tudsz. Ezért kell tudatosan kezelned a pénzzel kapcsolatos viszonyodat. Olvass tovább »

Te Hogy Állsz a Pénzzel? – I.

Sok kereskedőnek csak évek után esik le, hogy a pénzhez való viszonya gátolja a kereskedési céljainak elérésében. Sőt a legtöbb még akkor sem realizálja… Olvass tovább »

Saját Kereskedési Hitrendszerem

A tapasztalt trader tudja jól, hogy a kereskedési sikerének nagy része azon múlik, hogy milyen szemüvegen keresztül tekint a piacra és milyen hitrendszer vezérli. Megosztom veletek a saját hitrendszerem.

Ebben a cikkben kifejezetten a kereskedési hitrendszerről fogok írni. Ezen kívül számos más életterületnek is megvan a maga hitrendszere, ami nyilván vagy támogatja, vagy akadályozza a tradinget. Ilyen pl. a “kudarchoz”, veszteséghez való hozzáállás. Én abban hiszek, hogy nincs kudarc csak tanulság, mindenből fel lehet állni. A sikerhez vezető út tanulságokon (“kudarc”) keresztül vezet, nincs más út. De most elsősorban fókuszáljunk arra, hogy a kereskedési hitrendszerem mit tartalmaz.

Mi az a hitrendszer?
journalOlyan állítások, gondolatok, érzések összessége, amelyet valósnak vélek, és ez alapján ítélem meg a dolgokat, hozok döntéseket és menedzselem saját magam egy adott területen. Az egy magasabb szintű kérdés már, hogy éppen valamit miért vélek valósnak. Ennek lehet oka a múlt tapasztalatai, a környezet, egy könyv, egy elképzelés, vágy, stb. A hitrendszer egyben egy szemüveg is, azon keresztül érzékelem a valóságot. A hitrendszer nem csak átalakítja, hanem szűri és torzítja is a valóságot.
A legfontosabb hitem, hogy a hitrendszerem változtatható. Azaz ha azt tapasztalom, hogy valami nem működik úgy mint eddig, meg kell változtatnom az adott dologhoz való hozzáállásom, ami által a hitrendszerem is változik.

Hitrendszerem legfontosabb pontjai
Az alábbi állítások 10 év tapasztalatát tükrözik. Nem azért osztom meg, hogy neked is ez legyen a hitrendszered, hiszen két egyforma trader nincs, hanem azért, hogy inspiráljalak arra, hogy készítsd el vagy gondold át a sajátodat.
1. Ahhoz, hogy pénzt csináljak, nem kell tudnom, hogy merre fog menni a piac.
Azaz elég, ha rendelkezek egy olyan rendszerrel, ami bizonyos szempontok alapján (pl. volatilitás) némi előnyt jelent a piacon.
2. Senki nem tudja, merre megy a piac holnap.
Soha nem hallgatok egyetlen elemzőre sem (és másra sem), mert fogalmuk sincs merre megy a piac.
3. Csak a kockázatot tudom menedzselni, másra nincs hatásom.
Iszonyú sok időm ment már el azzal, hogy kitaláljam, merre fog menni a piac és többnyire eredménytelenül. Nem látom sajnos a jövőt, azt viszont igen, hogy éppen mennyit kockáztatok és mit tudok tenni a pozi menedzselése során. Erre van egyedül ráhatásom, semmi másra nincs. Ezért ezzel foglalkozom. A sikerhez nagyon jó kockázatkezelőnek kell lennem!
4. Az eredményem 90%-a azon múlik, hogy milyen érzelmi és pszichés állapotban vagyok.
Igyekszem a lehető legjobb formámat nyújtani kereskedés során kizárva minden külső tényezőt. Igyekszem a jelenben lenni.
5. Nem a siker tesz boldoggá, hanem a boldogság tesz sikeressé.
Ez az életfilozófia kihat mindenre, nem csak a kereskedésre.
6. Ha élvezem, amit csinálok, a pénz, mint melléktermék is megjelenik.
Azaz “kényszerből” vagy frusztrációból nem szabad pozíciót nyitnom. Akkor szabad kereskednem, ha jó a kedvem, van időm és vágyom is rá.
7. Hallgass az erős belső hangodra, ne csak agyból kereskedj.
Az erős intuíció általában sokkal pontosabb, mint a ráció. Ne agyald túl a dolgokat Gery.
8. A tömegpszichó hullámzása maga az árfolyam.
A világ ciklikusan működik, így maga a piac is. Egyszer minden folyamat véget ér, a fák nem nőnek az égig. Figyeld a ciklusokat.
9. Semmilyen tudás nem ér annyit, mint a magamba vetett 100%-os hit és önbizalom!
Nincs annál fontosabb, hogy bízzak magamban és egészséges önbecsüléssel közelítsek a kereskedéshez.
10. Nem létezik minden körülmények között működő kereskedési stratégia.
A flexibilitás fontosabb, mint a ragaszkodás. A világon nincs olyan kereskedési stratégia, ami mindig működik. A szabálykövetés mellett a legfontosabb a rugalmasság és alkalmazkodási képesség.
11. Nincs Szent Grál!
Ne is keresd, mert nincs. A tutit senki nem tudja. A siker kulcsa én magam vagyok.
12. A trading eredményem egy tükör.
Amit elérek, az én eredményem, így maximális felelősséget vállalok érte. Az eredményem az állapotomat tükrözi. A piac soha nem hibás.
13. Folyamatosan fejlődnöm kell.
Nincs megállás, vagy fejlődök vagy visszafejlődök, stagnálás nincs. Az önképzés a legfontosabb.
És veled mi a helyzet?
Te végiggondoltad már, hogy mit is gondolsz a kereskedésről? Téged milyen hitrendszer vezérel?
Olvass tovább »

Tőzsdei Összeomlás – Neked Van Terved?

Nemrég az egyik diákom arról érdeklődött, hogy mit tanultam a 2008-as válságból és hogyan kezelném, ha ismét hasonló helyzet állna elő. Olvass tovább »

Mindennap Idővel Kereskedsz – Észrevetted?

Aki már kereskedik opcióval, az tisztában van vele, hogy az idő pénz, amit lehet venni és eladni. Pár év után ez általában teljesen átformálja az ember gondolkodását. Olvass tovább »

Miért Határidős Opció?

Pár éve szinte teljesen áttértem a határidős opciós kereskedés piacára. Kezdetben sokat foglalkoztam részvényekkel és ETF opciókkal, de ma már csak elszórva kötök ilyeneket. Nézzük miért. Olvass tovább »

5 dolog, amit érdemes tudnod az energiapiacról

Elemzői barangolásunkban az energiapiachoz nyújtunk kapaszkodót. Átnézzük a globális energiapiac legfontosabb sajátosságait, kitérünk a várható trendekre, végül adunk egy féléves prognózist a két általunk kereskedett alaptermékre. Olvass tovább »

Pénzpiaci Bomba: Vagyonépítési Alapelvek – tanulságok a Buda-Cash botrány kapcsán

A Buda-Cash sztori kapcsán ismét nagyon komoly tanulságokat lehet levonni befektetőként. De előtte nézzünk picit a jelenség mögé…

bombAz idei első hatalmas pénzpiaci meglepetés az SNBomb volt, ami kétségkívül óriási veszteségeket okozott világszinten. Rá alig egy hónapra itt van a Buda-Cash botrány. A befektetők még fel sem tudtak állni az első pofontól, rögtön itt a második. Azt hiszem ez az a pont, ahol érdemes megállni és masszívan átértékelni a kockázatok kezelését azoknak, akik ezzel eddig nem foglalkoztak!

Mi a jelenség oka?

Sajnos a válasz nagyon egyszerű: emberi kapzsiság és hatalomvágy. Amíg az emberi világ uralkodó értékrendje a pénz és a hatalom, addig mindig lesznek csalások, átverések. A legszomorúbb az egészben, hogy ártatlan emberek pénzét lopják el. Az egész a bizalomra épül(t). Most az ingott meg…

Innentől nem az a kérdés, hogy lesz-e még csalás, lopás a pénzpiacon (mert lesz), hanem az, hogyan tudod kivédeni, hogyan tudsz felelős befektetőként gondolkodni.

Mik a felelős befektetői hozzáállás alapelvei?

Akinek pénze van, az felelős érte. Nézzük milyen alapelvei vannak a felelősségnek:

  • Csak olyannal kereskedsz, amihez értesz.
  • Csak olyanba fektetsz, amit körüljártál, szintén érted.
  • Nem bízod másra a befektetési döntéseidet. (Ha van brókered, támogathat, de nem szabad ő döntsön helyetted!)
  • Tisztában vagy vele, hogy hol és meddig van a pénzed biztonságban.
  • Diverzifikáció, diverzifikáció, diverzifikáció

Hogyan kell jól diverzifikálni?

Sok befektető ismeri a diverzifikáció fogalmát, de nagyon kevés alkalmazza azt jól. Az nem diverzifikáció, hogy minden pénzed a Buda-Cashnél van és ott vesztek részvényeket, kötvényeket és devizát. Ez nem diverzifikáció! Ez óriási partnerkockázat, semmi más. Hiába volt 3 féle eszközosztályban, egy helyen tartottad. Ugyanúgy nem diverzifikáció az, hogy mondjuk egy bankban van az összes pénzed, 3 különféle alapban!

Én az alábbi elveket használom a saját portfóliómnál.

Földrajzi diverzifikáció

Ne csak Magyarországon legyen a pénzed! Nyiss számlát külföldi bankokban, befektetési intézményekben és ott forgasd a pénzed. Az EU-n belül nagyon könnyű szinte bárhol számlát nyitni, de nyilván a legkézenfekvőbb Ausztria. Olyan helyen nyiss, ahol stabilnak érzed a kormányzást. Legyél tisztában azzal, hogy adott intézményben mekkora összegig van a pénzed biztonságban. A magyar BEVA szerintem nevetségesen alacsony. Komolyabb befektetőt nem véd a 20.000€-os biztosítási szint. Én pl. sokkal szívesebben tartok pénzt Interactive Brokersnél, ahol 500.000 USD a biztosítás szintje.

Partner szintű diverzifikáció

Adott országon belül is több intézménynél érdemes elhelyezni tőkét. Sose feledd az egyik legklasszikusabb befektetési alapelvet: ne tedd minden tojásod egy kosárba! Még akkor sem, ha az a kosár szépen profitál. Legyen pénzed bankban, brókercégben, biztosítónál, stb.

Termékszintű diverzifikáció

Mint ahogy fent írtam többféle eszközosztályban legyen pénz. Pl. részvény, kötvény, deviza, stb. De mindez ne egy cégnél és egy adott országon belül! A tőkepiacon felül természetesen léteznek más befektetési formák is, pl. ingatlan vagy vállalkozás. Én személy szerint nagyon szeretem a garázsokat a portfóliómban. A garázsok gyorsan forognak, olcsók, könnyen kiadhatók. Ezzel kapcsolatban írtam itt egy részletes cikket is.

Virtuális vs. fizikai diverzifikáció

A mai világban a pénz nem más mint bitek, információk néhány intézmény szerverein. Köztudott a tény, hogy sokkal több pénz van virtuálisan, mint amennyi fizikailag elérhető. Ha ma mindenki bemenne a bankjába, hogy kivegye az összes pénzét, nem lenne elegendő bankjegy ennek megvalósítására.

Éppen ezért fontos a fizikai és a virtuális világ közötti diverzifikáció. Én fizikainak hívom az ingatlant és a vállalkozásokat. Mindkettő esetében a kontroll a te kezedben van. Így nagyon fontos a fenti elvek menték létrehozni egy korrekten diverzifikált vagyon portfóliót.

Minta portfólió

Fenti elveket követve, íme egy minta portfólió, ami még akkor is megállja a helyét, ha bárki bedől, mert a vagyon csak egy része úszott el és nem az egész.

  • 50% tőkepiaci eszköz (részvények, kötvények, opciók) legalább két országban
  • 25% ingatlan (pl. garázsideálisan több országban)
  • 20% vállalkozás
  • 5% készpénz – cash is king:)

Nyilván a fentieket adott méret felett lehet csak megvalósítani. De az elvet még akkor is szem előtt kell tartani, ha még csak az elején jársz, de már építed ki a vagyonod alapjait.

Hogyan érinti mindez az opciózást?

Az opció mint vagyonteremtési eszköz továbbra is a tőkepiaci kosárban szerepel. Az én nézőpontomból nem változott semmi. Kell egy jó partner, ahol a tőke mértéke arányban áll a biztosítás mértékével. Nálam továbbra is az Interactive Brokers ebben a nyertes. IB esetén a földrajzi diverzifikáció is adott egyben, így egyszerre teljesít több szempontot is.

Ha a fenti elveket betartod a teljes vagyonod egyszerre nem tűnhet el, fizikailag képtelenség. A 2015-ös év eddigi legnagyobb tanulsága a kockázatkezelés és diverzifikáció!

 

Scroll To Top